Objetivos
O objetivo principal do Guia de Gestão Financeira é aprimorar a gestão financeira das microempresas por meio de análise, planejamento e implementação de estratégias personalizadas em diversas áreas, como fluxo de caixa, custos, dívidas, conformidade tributária, crédito e investimentos. Com foco na eficiência financeira, o guia visa reduzir riscos e fortalecer a capacidade das empresas de tomar decisões estratégicas bem fundamentadas, promovendo um desempenho financeiro sólido e sustentável. A consultoria é aplicada em setores variados e ajustada conforme as necessidades específicas do cliente, garantindo resultados práticos e efetivos.
Modalidade
Presencial
Instrumento
Consultoria
Público-Alvo
Microempresa - ME
Descrição dos serviços
ETAPA 1 – LEVANTAMENTO DAS INFORMAÇÕES FINANCEIRAS E PLANEJAMENTO (Até 4 horas)
Alinhamento com o cliente para nivelamento do escopo do trabalho e validação do planejamento de execução dos serviços.
Realização das seguintes atividades, podendo ser ajustadas de acordo com os processos da empresa:
- Levantamento dos principais fluxos e controles existentes na empresa;
- Identificação dos setores envolvidos;
- Levantamento das informações específicas relacionadas aos módulos escolhidos pelo cliente.
Entregas da Etapa 1: Relatório contendo as principais informações levantadas sobre os fluxos, controles e planejamento das próximas etapas.
ETAPA 2 – EXECUÇÃO DOS MÓDULOS (CONFORME ESCOLHA DO CLIENTE)
Os módulos devem ser escolhidos pelo cliente no ato da contratação.
Realização das seguintes atividades, conforme previsto em cada módulo:
1- Módulo: Gestão do Fluxo de Caixa (Até 20 horas)
- Análise de recebimentos e pagamentos futuros;
- Revisão e aprimoramento dos processos de contas a pagar e receber;
- Preparação de projeções de fluxo de caixa de curto prazo;
- Desenvolvimento de políticas de gerenciamento de caixa;
- Análise sobre a obtenção de empréstimos e/ou retenção de lucros como reserva de caixa;
- Identificação de medidas para melhorar a liquidez.
Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: saldo de caixa; índice de liquidez; prazo médio de recebimento.
Entregas: Relatório contendo a análise do fluxo de caixa atual, propostas de melhorias validadas pelo cliente e planejamento de implantação.
2- Módulo: Gestão de Custos e Precificação (Até 24horas)
- Identificação de categorias de custos;
- Avaliação da estrutura de custos;
- Análise detalhada de custos fixos e variáveis;
- Análise da margem de contribuição;
- Cálculo do ponto de equilíbrio;
- Definição de estratégia de precificação.
Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: custo médio por produto/serviço; variação do custo em relação ao orçamento previsto; margem de contribuição; ticket médio.
Entregas: Relatório contendo a análise dos custos e preços atuais, propostas de melhorias validadas pelo cliente e definição da estratégia de precificação.
3- Módulo: Gestão de Dívidas e Financiamento (Até 8 horas)
- Estruturação das dívidas de forma a otimizar o fluxo de caixa;
- Avaliação das opções de financiamento disponíveis;
- Análise de risco para endividamento;
- Análise de oportunidades de refinanciamento.
Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: índice de endividamento; dívida líquida; taxa de juros efetiva.
Entregas: Relatório contendo a análise das dívidas, riscos, levantamento de opções de financiamento e oportunidades.
4- Módulo: Conformidade Tributária (Até 16 horas)
- Análise do regime tributário;
- Revisão das obrigações fiscais da empresa;
- Apuração dos tributos envolvidos na operação da empresa;
- Orientação em relação aos registros contábeis.
Entregas: Relatório contendo a análise das questões fiscais e contábeis da empresa e orientações para possíveis adequações.
5- Módulo: Gestão de Cobrança (Até 8 horas)
- Avaliação do risco de inadimplência;
- Desenvolvimento de estratégias de cobrança e automatização;
- Identificação de medidas para reduzir a inadimplência;
- Política de provisão para devedores duvidosos;
- Antecipação de recebíveis.
Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: taxa de inadimplência; prazo médio de pagamento; índice de eficiência de cobrança.
Entregas: Relatório contendo a análise dos créditos e propostas de melhorias nos processos envolvidos.
6- Módulo: Gestão de Investimentos do Negócio (Até 12 horas)
- Avaliação de oportunidades de investimento no negócio;
- Análise de risco de investimento;
- Desenvolvimento de planos de investimento.
Exemplos de indicadores a serem implementados/acompanhados: Taxa de Retorno sobre o Investimento (ROI); payback.
Entregas: Relatório contendo a análise dos riscos e levantamento de oportunidades de investimento.
ETAPA 3 – MONITORAMENTO E PROJEÇÕES FINANCEIRAS (Até 12 horas)
Estabelecer uma estratégia financeira sólida que oriente as atividades financeiras da empresa no presente com a visão de futuro. Essa etapa contempla os seguintes itens, que podem ser ajustados de acordo com a realidade da empresa:
- Análise dos relatórios financeiros (Balanço Patrimonial, Fluxo de Caixa e DRE) com avaliações horizontais e verticais;
- Desenvolvimento de estratégias de curto e longo prazo;
- Estabelecimento de metas financeiras específicas;
- Projeções de receitas e despesas.
Entregas: Relatório contendo a análise dos principais relatórios financeiros, estratégias de curto e longo prazo, metas financeiras e projeções.
Benefícios
Aprimoramento da Gestão de Caixa
Com uma análise detalhada dos recebimentos e pagamentos futuros, o guia ajuda a revisar e aprimorar os processos de contas a pagar e receber, desenvolvendo políticas de gerenciamento de caixa que melhoram a liquidez e a capacidade de prever necessidades financeiras de curto prazo.
Otimização de Custos
Através da identificação de categorias de custos, avaliação da estrutura de custos, e análise detalhada de custos fixos e variáveis, o guia facilita a otimização dos custos operacionais, permitindo que as empresas reduzam despesas e aumentem a margem de contribuição.
Melhor Gestão de Dívidas
O guia oferece ferramentas para estruturar dívidas de maneira a otimizar o fluxo de caixa, avaliar opções de financiamento disponíveis e analisar riscos de endividamento, proporcionando um caminho claro para a redução de dívidas e melhor gerenciamento das obrigações financeiras.
Redução da Inadimplência
Com estratégias de cobrança e automatização, além da avaliação do risco de inadimplência, o guia ajuda as empresas a desenvolverem políticas eficazes para reduzir a inadimplência, melhorando a eficiência de cobrança e a estabilidade financeira.
Orientação Estratégica em Investimentos
Através da avaliação de oportunidades de investimento e análise de risco, o guia permite que as empresas desenvolvam planos de investimento sólidos que promovam o crescimento sustentável e maximizem o retorno sobre os investimentos.
Tomada de Decisões Mais Assertivas
Com base em análises detalhadas e relatórios financeiros, o guia proporciona informações precisas que suportam a tomada de decisões estratégicas, ajudando os gestores a entenderem melhor a situação financeira da empresa e a planejar com mais eficácia.
Estabelecimento de Metas Financeiras
O guia auxilia na definição de metas financeiras específicas e alcançáveis, alinhadas com a estratégia de curto e longo prazo da empresa, garantindo um caminho claro para o crescimento e a sustentabilidade financeira.
Planejamento Estratégico Financeiro
Através do desenvolvimento de estratégias de curto e longo prazo, o guia oferece um planejamento estratégico que orienta as atividades financeiras da empresa, focando na melhoria contínua e na preparação para desafios futuros.
Projeções de Receitas e Despesas
Com projeções detalhadas de receitas e despesas, o guia permite que as empresas prevejam seu desempenho financeiro futuro, ajustem suas estratégias conforme necessário e mantenham um controle rigoroso sobre seu fluxo de caixa e orçamentos.
Carga Horária
Entre 24 (vinte e quatro) a 104 (cento e quatro) horas, de acordo com os módulos escolhidos pelo cliente.
Investimento
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